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Decreto 15-2026

Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo

128 artículos, ordenados por su estructura. Texto de consulta tomado de Diario de Centro América.

Título I Disposiciones generalesArts. 1–2

  1. Art. 1 Objeto
  2. Art. 2 Definiciones

Título II Régimen administrativo preventivo de personas obligadasArts. 3–44

Capítulo I Personas obligadasArts. 3–4

  1. Art. 3 Personas obligadas
  2. Art. 4 Incorporación de nuevas actividades que confieran la calidad de personas obligadas

Capítulo II Inscripción de personas obligadasArts. 5–7

  1. Art. 5 Inscripción de personas obligadas
  2. Art. 6 Disposiciones relacionadas con la inscripción de personas obligadas
  3. Art. 7 Consulta

Capítulo III Enfoque basado en riesgo por parte de las personas obligadasArts. 8–11

  1. Art. 8 Proceso de administración del riesgo LD/FT/FPADM
  2. Art. 9 Identificación del riesgo LD/FT/FPADM
  3. Art. 10 Evaluación del riesgo LD/FT/FPADM
  4. Art. 11 Mitigación del riesgo LD/FT/FPADM

Capítulo IV Programas para la prevención del lavado de dinero u otros activos, del financiamiento del terrorismo y del financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masivaArts. 12–15

  1. Art. 12 Programas de prevención del lavado de dinero u otros activos, del financiamiento del terrorismo y del…
  2. Art. 13 Programas de prevención LD/FT/FPADM para grupos financieros
  3. Art. 14 Oficinas, agencias, sucursales o subsidiarias en el extranjero
  4. Art. 15 Revisión de los programas de prevención LD/FT/FPADM

Capítulo V Oficial de cumplimientoArts. 16–20

  1. Art. 16 Oficial de cumplimiento
  2. Art. 17 Oficial de cumplimiento para grupos financieros
  3. Art. 18 Función de cumplimiento para personas individuales y comerciantes individuales
  4. Art. 19 Información confidencial
  5. Art. 20 Excepciones procesales

Capítulo VI Obligaciones de debida diligencia del clienteArts. 21–27

  1. Art. 21 Medidas de debida diligencia del cliente
  2. Art. 22 Aplicación de las medidas de debida diligencia del cliente
  3. Art. 23 Simplificación de las medidas de debida diligencia del cliente
  4. Art. 24 Intensificación de las medidas de debida diligencia del cliente
  5. Art. 25 Situaciones especiales
  6. Art. 26 Ejecución de medidas en grupos financieros
  7. Art. 27 Prohibición de cuentas anónimas

Capítulo VII Monitoreo, detección y reporte de transacciones sospechosasArts. 28–30

  1. Art. 28 Monitoreo de transacciones
  2. Art. 29 Examen de las transacciones inusuales
  3. Art. 30 Reporte de transacciones sospechosas

Capítulo VIII Otros reportes y conservación de informaciónArts. 31–34

  1. Art. 31 Reportes y registro de transacciones en efectivo
  2. Art. 32 Otros reportes
  3. Art. 33 Medios para el cumplimiento de las obligaciones de reporte
  4. Art. 34 Conservación de información física, digital o electrónica

Capítulo IX Otras obligaciones, deberes y disposiciones aplicables a las personas obligadasArts. 35–44

  1. Art. 35 Obligación de informar
  2. Art. 36 Prórroga
  3. Art. 37 Exención de responsabilidad
  4. Art. 38 Prohibición de revelación
  5. Art. 39 Obligaciones referentes a las transferencias de fondos o valores
  6. Art. 40 Prohibición de cuentas, relaciones y transacciones con bancos pantalla
  7. Art. 41 No sujeción y secreto profesional
  8. Art. 42 Régimen especial de obligaciones para los profesionales universitarios
  9. Art. 43 Cumplimiento de las resoluciones del consejo de seguridad de las naciones unidas
  10. Art. 44 Ratificación y levantamiento de la medida

Título III Marco institucionalArts. 45–72

Capítulo I Consejo nacional de coordinación de los esfuerzos contra el lavado de dinero u otros activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masivaArts. 45–50

  1. Art. 45 Coordinación nacional e interinstitucional
  2. Art. 46 Atribuciones del CONCLAFT
  3. Art. 47 Integración
  4. Art. 48 Invitados del CONCLAFT
  5. Art. 49 Sesiones del CONCLAFT
  6. Art. 50 Secretaría técnica del CONCLAFT

Capítulo II Intendencia de verificación especialArts. 51–62

  1. Art. 51 Intendencia de verificación especial
  2. Art. 52 Funciones y atribuciones
  3. Art. 53 Confidencialidad
  4. Art. 54 Excepciones e impedimentos
  5. Art. 55 Intendente de verificación especial
  6. Art. 56 Calidades del intendente de verificación especial
  7. Art. 57 Impedimentos para ejercer el cargo de intendente de verificación especial
  8. Art. 58 Sustitución temporal del intendente de verificación especial
  9. Art. 59 Información y documentación confidencial
  10. Art. 60 Protección
  11. Art. 61 Cooperación y coordinación internacional
  12. Art. 62 Cooperación con la superintendencia de bancos a través de la IVE

Capítulo III Supervisión de las personas obligadasArts. 63–64

  1. Art. 63 Supervisión de las personas obligadas
  2. Art. 64 Funciones y atribuciones de supervisión en materia LD/FT

Capítulo IV Régimen sancionatorio administrativoArts. 65–72

  1. Art. 65 Incumplimientos
  2. Art. 66 Sanciones
  3. Art. 67 Circunstancias especiales
  4. Art. 68 Procedimiento sancionador
  5. Art. 69 Cumplimiento de la obligación
  6. Art. 70 Recursos
  7. Art. 71 Destino de las multas
  8. Art. 72 Requerimiento de planes de acción

Título IV Represión del lavado de dinero u otros activos y del financiamiento del terrorismoArts. 73–103

Capítulo I Delito de lavado de dinero u otros activos, de los responsables y las penasArts. 73–76

  1. Art. 73 Delito de lavado de dinero u otros activos
  2. Art. 74 Autonomía del delito
  3. Art. 75 Responsabilidad penal de personas individuales
  4. Art. 76 Responsabilidad penal de personas jurídicas

Capítulo II Delito de financiamiento del terrorismo, de los responsables y las penasArts. 77–80

  1. Art. 77 Carácter y naturaleza del delito
  2. Art. 78 Delito de financiamiento del terrorismo
  3. Art. 79 Justificaciones no aplicables
  4. Art. 80 Responsabilidad penal de personas jurídicas

Capítulo III Declaración de transporte transfronterizo de efectivo y del delito de trasiegoArts. 81–82

  1. Art. 81 Declaración
  2. Art. 82 Trasiego de dinero

Capítulo IV Otros responsables en la comisión de los delitosArt. 83

  1. Art. 83 Otros responsables

Capítulo V ComisoArts. 84–85

  1. Art. 84 Comiso de bienes
  2. Art. 85 Prelación de extinción de dominio

Capítulo VI ProcedimientoArts. 86–87

  1. Art. 86 Procedimiento
  2. Art. 87 Reserva de investigación

Capítulo VII Medidas cautelaresArts. 88–94

  1. Art. 88 Medidas cautelares
  2. Art. 89 Peligro por la demora
  3. Art. 90 Custodia
  4. Art. 91 Revisión
  5. Art. 92 Destino de bienes u otros activos objeto de medidas cautelares
  6. Art. 93 Terceros de buena fe
  7. Art. 94 Devolución de bienes durante el proceso

Capítulo VIII Cooperación internacional y la extradiciónArts. 95–99

  1. Art. 95 Extradición
  2. Art. 96 Refugio y asilo
  3. Art. 97 Asistencia legal mutua
  4. Art. 98 Traslado de personas
  5. Art. 99 Asistencia y colaboración

Capítulo IX Cumplimiento de las resoluciones del consejo de seguridad de las naciones unidasArts. 100–103

  1. Art. 100 Prohibición de ingreso o permanencia en el país de personas designadas
  2. Art. 101 Prohibición de suministro de fondos, activos, recursos o servicios
  3. Art. 102 Solicitud de exclusión de designaciones
  4. Art. 103 Comunicaciones del consejo de seguridad de las naciones unidas y sus organismos subsidiarios

Título V Reformas legalesArts. 104–115

Capítulo I Reformas al decreto número 17-73 del congreso de la república de guatemala, código penalArts. 104–105

  1. Art. 104 Se reforma el artículo 391 del Código Penal, Decreto Número 17-73 del Congreso de la República de Guatemala…
  2. Art. 105 Se reforma el numeral 4º. del artículo 474 del Código Penal, Decreto Número 17-73 del Congreso de la…

Capítulo II Reformas al decreto número 21-2006 del congreso de la república de guatemala, ley contra la delincuencia organizadaArts. 106–109

  1. Art. 106 Se reforma el inciso b) del artículo 2 de la Ley Contra la Delincuencia Organizada, Decreto Número 21-2006…
  2. Art. 107 Se deroga el inciso d) del artículo 2 de la Ley Contra la Delincuencia Organizada, Decreto Número 21-2006…
  3. Art. 108 Se reforma el inciso b) del artículo 3 de la Ley Contra la Delincuencia Organizada, Decreto Número 21-2006…
  4. Art. 109 Se deroga el inciso d) del artículo 3 de la Ley Contra la Delincuencia Organizada, Decreto Número 21-2006…

Capítulo III Reformas al decreto número 314 del congreso de la república de guatemala, código de notariadoArts. 110–111

  1. Art. 110 Se reforma el numeral 4 del artículo 3 del Código de Notariado, Decreto Número 314 del Congreso de la…
  2. Art. 111 Se reforma el artículo 110 del Código de Notariado, Decreto Número 314 del Congreso de la República de…

Capítulo IV Reformas al decreto número 2-70 del congreso de la república de guatemala, código de comercio de guatemalaArts. 112–114

  1. Art. 112 Se reforma el artículo 45 del Código de Comercio de Guatemala, Decreto Número 2-70 del Congreso de la…
  2. Art. 113 Se reforma el artículo 125 del Código de Comercio de Guatemala, Decreto Número 2-70 del Congreso de la…
  3. Art. 114 Se reforma el numeral 2º. del artículo 134 del Código de Comercio de Guatemala, Decreto Número 2-70 del…

Capítulo V Reformas al decreto número 52-2010 del congreso de la república de guatemala, ley que regula los servicios de seguridad privadaArt. 115

  1. Art. 115 Se reforma el artículo 74 de la Ley que regula los Servicios de Seguridad Privada, Decreto Número 52-2010…

Título VI Disposiciones transitorias y finalesArts. 116–128

Capítulo I TransitoriasArts. 116–124

  1. Art. 116 Convenios de cooperación interinstitucionales y registros públicos
  2. Art. 117 Registro previo de personas obligadas
  3. Art. 118 Implementación del régimen administrativo preventivo
  4. Art. 119 Ámbito temporal de la ley
  5. Art. 120 Actualización del registro de acciones
  6. Art. 121 Información de administradores
  7. Art. 122 Inicio de funciones del CONCLAFT
  8. Art. 123 Régimen aplicable a condenados que cumplen prisión por conversión de multa
  9. Art. 124 Actualización de cargos públicos, derivado de lo establecido en el artículo 2, literal g) de la presente ley

Capítulo II FinalesArts. 125–128

  1. Art. 125 Referencia
  2. Art. 126 Derogatorias
  3. Art. 127 Reglamento
  4. Art. 128 Vigencia